Domande frequenti
Qui di seguito trovi le risposte ad alcune delle domande più frequenti che mi capita di ricevere.
Ovviamente non si tratta di un elenco esaustivo, quindi per qualunque ulteriore dubbio o curiosità, non esitare a contattarmi.
Chi sei?
Sono un consulente finanziario che ha deciso di offrire una consulenza diversa: non una mera vendita di prodotti finanziari in conflitto d'interessi, ma un servizio che aiuti i risparmiatori a raggiungere i propri obiettivi finanziari attraverso investimenti efficienti e poco costosi.
Per maggiori informazioni vai alla pagina dedicata.
Sono diverso dagli altri perché non ti vendo prodotti, ma ti offro un servizio professionale, personalizzato e senza conflitto d'interessi che ti permetta di ridurre rischi e costi dei tuoi investimenti e ne aumenti efficienza e rendimenti.
Cosa offri?
Una consulenza a parcella, priva di conflitto d'interessi, con costi contenuti, chiari e trasparenti.
Una strategia d'investimento solida nelle sue fondamenta di gestione del rischio e dei comportamenti che ti permetta di trasformare sogni e obiettivi in realtà.
Per guardare con più ottimismo al futuro e vivere con più serenità il presente.
Quanto costi?
La mia parcella è rappresentata da un costo percentuale annuo sul patrimonio investito in consulenza.
1,00% fino a € 250.000
0,90% da € 250.000 a € 500.000
0,80% da € 500.000 a € 1 milione
0,70% oltre € 1 milione
Il costo degli strumenti che compongono i portafogli dei miei clienti hanno costi dello 0,20% - 0,30% annuo.
Questo fa sì che tu vada a spendere tra la metà e un terzo di quello che attualmente paghi, spesso senza saperlo, per la consulenza che ricevi in banca.
Scopri di più sui costi degli strumenti d'investimento.
Che strumenti utilizzi per investire?
Utilizzo portafogli composti principalmente da ETF, strumenti indicizzati con una grande efficienza finanziaria e costi molto ridotti (0,10%-0,50%). Scopri cosa sono gli ETF.
In alcuni rari casi utilizzo anche polizze e una ristretta selezione di fondi comuni.
Quante volte ci vedremo e come?
Consiglio un incontro di persona o online almeno ogni 3 mesi, ma definiremo in che modo e con che cadenza vederci a seconda delle tue esigenze.
Potremo vederci a casa tua o nel tuo ufficio, in uno dei nostri 400 uffici disseminati in tutta Italia oppure online con l'ausilio della tecnologia.
Cosa puoi fare per me oltre ad aiutarmi ad Investire con Intelligenza?
Oltre che ad Investire con Intelligenza ti aiuto a pianificare la tua pensione, a ottimizzare la fiscalità dei tuoi investimenti tramite il recupero di minuvalenze pregresse e la pianificazione successoria.
Ti aiuto a verificare di avere un'adeguata copertura assicurativa, a gestire la liquidità della tua azienda, a pianificare il passaggio generazionale.
Con l'aiuto di professionisti specializzati ti aiuto a proteggere il tuo patrimonio tramite specifici istituti giuridici come trust, fondi patrimoniali, patti di famiglia, holding di famiglia, nella pianificazione successoria e a valorizzare il tuo patrimonio immobiliare ed artistico.
Con che intermediario/banca lavori?
Sono un Consulente Finanziario abilitato all'offerta fuori sede e collaboro con una delle principali reti di consulenza finanziaria in Italia.
Ho a disposizione i migliori strumenti per valutare e gestire i tuoi investimenti oltre ai principali servizi bancari di cui puoi avere bisogno (conto corrente, carte, prestiti e mutui).
In questo modo ti posso offrire una consulenza a parcella che metta al centro le TUE esigenze e tutti i principali servizi bancari.